Article Sidebar

Download
Download PDF
Statistic
Read Counter : 209 Download : 171

Downloads

Download data is not yet available.

Main Article Content

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh tingkat kecukupan modal (CAR), risiko kredit (NPL), risiko pasar (NIM), risiko operasional (BOPO), dan risiko likuiditas (LDR) terhadap profitabilitas (ROA) bank konvensional di Indonesia periode 2022-2023. Data yang digunakan adalah data sekunder berupa laporan keuangan yang diperoleh dari situs resmi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan perusahaan terkait. Sampel penelitian terdiri dari 65 bank konvensional yang dipilih menggunakan metode purposive sampling dengan total 130 observasi. Hasil analisis regresi linier berganda menunjukkan bahwa NPL, BOPO, dan LDR berpengaruh negatif signifikan terhadap ROA, sedangkan NIM berpengaruh positif signifikan. CAR tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA. Penelitian ini menyoroti pentingnya pengelolaan risiko yang efektif dalam mendukung profitabilitas bank, sejalan dengan kebijakan pengelompokan berdasarkan modal inti (KBMI) yang diatur dalam POJK Nomor 12/POJK.03/2021. Bank yang mampu mengelola risiko secara efisien lebih berpeluang meningkatkan profitabilitas.

Keywords

Tingkat kecukupan modal, risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko likuiditas, profitabilitas, bank konvensional

Article Details

Creative Commons License

This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.

How to Cite
Aji, A. G. P. ., & Putri, W. R. E. . (2025). Pengaruh Tingkat Kecukupan Modal, Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Operasional, dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas Perbankan Di Indonesia . Economics and Digital Business Review, 6(1), 392–441. Retrieved from https://ojs.stieamkop.ac.id/index.php/ecotal/article/view/2117
Download Citation
Endnote/Zotero/Mendeley (RIS)
BibTeX

References

  1. Anggraeni, S. W., & Manda, G. S. (2022). Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas, dan Risiko Operasional terhadap Profitabilitas Bank Umum Persero Periode 2013-2020. Jurnal Pendidikan, Akuntansi Dan Keuangan, 5(1), 66–77. https://doi.org/10.47080/progress.v5i1.1629
  2. Anggraini, M. R., & Aisjah, S. (2024). Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas, dan Tingkat Kecukupan Modal terhadap Profitabilitas. Jurnal Management Risiko Dan Keuangan, 3(1), 87–98. https://doi.org/http://dx.doi.org/10.21776/jmrk.2024.03.2.08
  3. Anisa, S. T., & Anwar, S. (2021). Determinan Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia Dengan Tingkat Likuiditas Sebagai Variabel Intervening. JPS (Jurnal Perbankan Syariah), 2(2), 131–149. https://doi.org/10.46367/jps.v2i2.346
  4. Chakroun, F., & Abid, F. (2016). Capital adequacy and risk management in banking industry. Applied Stochastic Models in Business and Industry, 32(1), 113–132. https://doi.org/10.1002/asmb.2127
  5. Dani, S. R., & Widyaningsih, M. (2022). Analisis Pengaruh Likuiditas dan Kecukupan Modal Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2018-2022. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Syariah (JIMESHA), 4(1), 57–72. https://doi.org/https://doi.org/10.36908/jimesha.v4i1.359
  6. Demirgüç-Kunt, A., Pedraza, A., & Ruiz-Ortega, C. (2021). Banking sector performance during the COVID-19 crisis. Journal of Banking and Finance, 133. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2021.106305
  7. Ghozali, I. (2018). Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 25. Badan Penerbit Universitas Diponegoro.
  8. Gunawan, M. F., & Maimunah, M. (2021). The Effect Of Non Performing Loans On Profitability In Conventional Banks Listed On The Indonesia Stock Exchange. Jurnal Informasi Akuntansi (JIA), 10, 100–106. https://doi.org/https://doi.org/10.32524/jia.v1i1.469
  9. Hassan, M. (2020). How bank regulations impact efficiency and performance? Journal of Financial Economic Policy, 12(4), 545–575. https://doi.org/10.1108/JFEP-06-2019-0119
  10. Iklilatul, A., Salsabila, A., Makruf, A., Alfaritsi, R., & Astuti, R. P. (2024). Restrukturisasi Perbankan Dan Sistem Serta Kebijakan Perbankan Di Indonesia. Gudang Jurnal Multidisiplin Ilmu, 2(6), 629–631. https://doi.org/https://doi.org/10.59435/gjmi.v2i6.622
  11. Jahrotunnupus, N., & Manda, G. S. (2021). Analisis Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Pasar dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas pada Bank Umum BUMN yang Terdaftar di BEI Periode 2013-2020. Eksis: Jurnal Ilmiah Ekonomi Dan Bisnis, 12(2), 157. https://doi.org/10.33087/eksis.v12i2.265
  12. Kusnadi, N. K., & Sukartaatmadja, S. (2022). Pengaruh Loan To Deposite Ratio (LDR) dan Beban Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) terhadap Profitabilitas Bank. Jurnal Ilmiah Manajemen Kesatuan, 10(1), 115–120. https://doi.org/10.37641/jimkes.v10i1.1188
  13. Lestari, W. D., & Setianegara, R. G. (2020). Analisis Pengaruh NIM, BOPO, LDR, dan NPL Terhadap Profitabilitas (Studi Kasus Pada Bank Umum yang Listed di Bursa Efek Indonesia Periode 2014-2018). Keunis Journal Finance and Business, 8(1), 82. https://doi.org/http://dx.doi.org/10.32497/keunis.v8i1.2136
  14. Maharani, S. A., Slamet, A. R., & Rahman, F. (2020). Pengaruh CAR, NPL, LDR dan NIM Terhadap Profitabilitas Perbankan (Studi Kasus Pada Bank Umum yang Terdaftar di BEI Tahun 2017-2019). E - Jurnal Riset Manajemen, 10(07), 82–94. https://jim.unisma.ac.id/index.php/jrm/article/view/10397
  15. Mawarti, N. A., & Keristin, U. W. (2024). Pengaruh Risiko Pasar dan Risiko Kredit terhadap Profitabilitas Perusahaan. Publikasi Riset Mahasiswa Akuntansi, 4(2), 231–238. https://doi.org/10.35957/prima.v4i2.7145
  16. Mosey, A. C., Tommy, P., & Untu, V. (2018). Pengaruh Risiko Pasar Dan Risiko Kredit Terhadap Profitabilitas Pada Bank Umum Bumn Yang Terdaftar Di Bei Periode 2012-2016. Jurnal EMBA: Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 6(3), 1338–1347. https://doi.org/https://doi.org/10.35794/emba.6.3.2018.20217
  17. Munggar, P. W., & Maria, G. S. (2021). Pengaruh Risiko Kredit Dan Kecukupan Modal Terhadap Profitabilitas. Competitive Jurnal Akuntansi Dan Keuangan, 5(2), 2021. https://doi.org/http://dx.doi.org/10.31000/competitive.v5i2.4319
  18. Otoritas Jasa Keuangan. (2022). Booklet Perbankan Indonesia 2022.
  19. Parulian, P., & Bebasari, N. (2024). Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas, Dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas Perbankan. Jurnal Ekonomi & Ekonomi Syariah, 7(1), 830–839. https://doi.org/10.36778/jesya.v7i1.1492
  20. Perdana, D. (2023). Resiliensi Perbankan Indonesia Selama Pandemi Covid-19: Suatu Evaluasi Multidimensional Berbasis MCDM. Jurnal Aplikasi Akuntansi, 7(2), 346–369. https://doi.org/10.29303/jaa.v7i2.212
  21. Pervez, A., Naveenan, R. V., Alyamoor, A. H., Bansal, R., Gupta, A., & Titus, T. J. (2023). Impact of Capital Adequacy and Risk on Bank Performance: An Empirical Study. AIP Conference Proceedings, 2587(1). https://doi.org/10.1063/5.0150407
  22. Pratiwi, D., & Kurniawan, B. (2018). Pengaruh Penerapan Manajemen Risiko Terhadap Kinerja Keuangan Industri Perbankan. Jurnal Akuntansi Bisnis, 10(1), 73–94. https://doi.org/10.30813/jab.v10i1.988
  23. Prayogi, A., Danial, D. M., & Jhoansayah, D. (2024). Pengaruh Risiko Likuiditas dan Risiko Kredit Terhadap Profitabilitas (Studi Keuangan pada perusahaan Bank BUMN yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode 2013-2020). Jurnal Bisnis & Akuntansi, 14(1), 291–299. https://doi.org/https://doi.org/10.24929/feb.v14i1.2644
  24. Rahmawati, R. W., Zulaihati, S., & Fauzi, A. (2021). Pengaruh LDR, NPL dan Ukuran Perusahaan Terhadap Profitabilitas Bank yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Jurnal Akuntansi, Perpajakan Dan Auditing, 2(2), 280–294. https://doi.org/10.21009/japa.0202.06
  25. Sante, Z. V., Murni, S., & Tulung, J. E. (2021). Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas dan Risiko Operasional terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di LQ45, BUKU III dan BUKU IV Periode 2017-2019. Junal EMBA, 9(3), 1451–1462. https://doi.org/https://doi.org/10.35794/emba.v9i3.35784
  26. Setyawan, D. A. (2021). Hipotesis Dan Variabel Penelitian. CV Tahta Media Group.
  27. Sudarmanto, E., Astuti, Kato, I., Simarmata, E. B. H. M. P., Yuniningsih, Wisnujati, I. N. S., & Siagian, V. (2021). Manajemen Risiko Perbankan. Yayasan Kita Menulis.
  28. Sugiyono. (2020). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D (2nd ed.). Alfabeta.
  29. Suhandi, S. (2019). Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) Terhadap Profitabilitas Dengan Loan To Deposit Ratio (LDR) Sebagai Variabel Intervening (Studi Empiris Pada Sektor Perbankan Bank BUMN Yang Tercatat Di Bursa Efek Indonesia (BEI) Periode 2009 – 2018). Sains Manajemen, 5(1), 1–19. https://doi.org/10.30656/sm.v5i1.1521
  30. Sukma, N., Saerang, I., & Tulung, J. (2019). Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Risiko Kredit, Risiko Pasar dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas Pada Bank Kategori BUKU 2 Periode 2014-2017 Effect Of Third Party Funds, Credit Risk, Market Risk and Operational Risk on Profitability in Banks Buku 2. Jurnal EMBA, 7(3), 2751–2760. https://doi.org/https://doi.org/10.35794/emba.v7i3.23739
  31. Sunaryo, D., Kurnia, D., Adiyanto, Y., & Quraysin, I. (2021). Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Likuiditas Dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas Perbankan Pada Bank Umum Di Asia Tenggara Periode 2012-2018. Jurnal Ilmu Keuangan Dan Perbankan (JIKA), 11(1), 62–79. https://doi.org/10.34010/jika.v11i1.3731